Storitve
Od prvih prihrankov do načrtovanja zapuščine – naše storitve pokrijejo celotno pot.
Vsaka storitev, ki jo ponujamo v Dober Ateljeju, je zgrajena na enem načelu: jasnost pred prodajo. Preden ti predlagamo karkoli, naredimo analizo tvojega trenutnega stanja – prihodki, obveznosti, obstoječe naložbe, pokojninska doba. Šele na tej podlagi oblikujemo priporočila, ki so merljiva in dosegljiva. Ne prodajamo paketov – vsak načrt je edinstven dokument, ki ga skupaj pregledamo vsako leto in ga posodabljamo glede na spremembe v tvojem življenju ali na finančnih trgih. Pričakuj konkretne številke, jasne razlage in brez presenečenj pri stroških.
Analiziramo tvoje mesečne tokove in skupaj postavimo varčevalni načrt z realnimi cilji. Izbiramo med državno podprtimi produkti, investicijskimi skladi in varčevalnimi instrumenti glede na tvojo starost in apetit po tveganju. Načrt preverimo vsako leto.
Načrtujemo, kako boš po upokojitvi zagotavljal/-a stalen mesečni dohodek. To vključuje optimizacijo državne pokojnine, rentne produkte, dividendne naložbe in po potrebi delno zaposlitev ali svetovanje v stroki. Cilj je stabilnost, ne le preživetje.
Pomagamo urediti lastniško strukturo premoženja, testamentarne dokumente in darila, da je prenos čim bolj skladen s tvojimi željami in čim manj obremenjujoč za dediče. Sodelujemo z notarji in pravnimi svetovalci.
Enkrat ali dvakrat letno preverimo, ali je načrt še aktualen. Spremembe v zakonu, inflacija ali spremenjen življenjski slog zahtevajo prilagoditve. Dosegljivi smo tudi med rednimi termini za kratka vprašanja.
Odgovori na vprašanja, ki jih zastavijo stranke na prvem srečanju.
Najboljši čas je 20 ali več let pred predvideno upokojitvijo, ko ima obrestno-obrestni račun največ časa za delovanje. Ampak tudi pri 55 ali 60 letih se da narediti koristne prilagoditve – zlasti pri optimizaciji pokojninskih let in dohodkovni strategiji. Ni zamude, dokler nimaš oblikovane strategije.
Uvodni pogovor (do 45 minut) je brezplačen. Celovit finančni načrt, ki vključuje analizo stanja, priporočila in pisni dokument, se zaračuna po dogovoru glede na obseg. Ceno ti povemo vnaprej, brez skritih stroškov.
Ne. Dober Atelje deluje izključno kot svetovalec, ne kot prodajni zastopnik nobene banke ali zavarovalnice. To pomeni, da ti ne priporočamo produkta zato, ker bi od njega prejeli provizijo. Naše priporočilo temelji le na tvojem najboljšem interesu.
Letni pregled načrta je vključen v vsako naše razmerje. Poleg tega si dosegljivi za kratek posvet med rednimi termini, kadar pride do večje spremembe – nova zaposlitev, dediščina, ločitev ali nepričakovani strošek. Načrt prilagodimo brez dodatnih zapletov.
Seveda. Marsikatera stranka pride k nam z obstoječimi produkti, ki jih je sčasoma pozabila ali ne razume popolnoma. Pregledamo pogoje, stroške in donose ter ocenimo, ali produkti ustrezajo tvojim ciljem, ali pa so boljše alternative.
„Prišel sem po en nasvet glede pokojnine in ostal pet let. Vsako leto mi pokažejo, kje sem glede na načrt – in to je edina finančna stvar v mojem življenju, ki mi daje mir.“
Andrej Novak, Radovljica
Zapiši nam ali pokliči – skupaj ugotovimo, kje si in kaj je smiselno narediti.
Kontaktiraj nas